ISA 중개형 계좌를 일반형으로 가입하셨더라도, 연봉 5,000만 원 이하라면 서민형으로 전환해 더 큰 비과세 혜택을 받을 수 있습니다. 서민형 ISA는 비과세 한도가 확대되어 장기 투자자에게 매우 유리합니다. 전환을 위해서는 국세청 홈택스에서 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)을 발급받아야 합니다. 홈택스 로그인 후 민원증명 → 소득확인증명서(ISA용)을 선택하고, 금융기관 제출용으로 신청하면 즉시 발급이 가능합니다. 이후 증권사 앱 또는 영업점을 통해 서민형 전환을 신청하시면 됩니다. ISA 서민형 전환은 한 번만 해두어도 만기까지 절세 효과가 크게 달라집니다.
- 홈택스 로그인
- 민원증명 → 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용) 검색
- 사용용도 & 발급 방식 선택 후 신청
- 발급번호 / 발급된 증명서 확인 → 금융기관 제출
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